O Combate à Lavagem de Dinheiro (AML)
Aderindo às regras para evitar a participação em atividades de lavagem de dinheiro.
O que é o combate à lavagem de dinheiro (AML)?
O combate à lavagem de dinheiro (AML), ou antilavagem de dinheiro, é um conjunto de ações destinadas a revelar transações que transformam recursos financeiros obtidos ilegalmente em dinheiro legal. Embora você, como empresa, siga as regras, não significa que seus sócios e parceiros de negócios cumpram as mesmas leis de conformidade AML. Especialmente, em negócios internacionais, você corre o risco de que as empresas ou os indivíduos parceiros não estejam em conformidade com as regulamentações estabelecidas pelo governo. Por isso, é essencial realizar uma due diligence com seus parceiros, fornecedores e clientes.
Estágios do combate à lavagem de dinheiro:
O processo de lavagem de dinheiro passa por três etapas: colocação, ocultação e integração.
1. Colocação: significa depositar o “dinheiro sujo” no sistema financeiro reconhecido como legítimo.
2. Ocultação ou “estruturação”: esconde a origem do dinheiro, por meio de uma série de transações e truques contábeis. Essa atividade envolve a distribuição dos recursos em pequenas transações, o que torna difícil detectar a atividade de lavagem de dinheiro.
3. Integração: significa sacar o dinheiro, agora lavado, de uma conta legítima cujos registros verdadeiros permitem o uso para quaisquer fins que os criminosos tenham como prioridade.
As leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) estão se tornando mais rigorosas a cada dia, em especial para os prestadores de serviços financeiros. O objetivo é prevenir crimes financeiros e/ou financiamento do terrorismo.
As atividades de prevenção à lavagem de dinheiro, então, visam combater esse problema contínuo, estabelecendo processos, políticas, regulamentações e leis que exigem que as empresas monitorem ativamente as entidades com as quais fazem negócios. São leis que se concentram em práticas como manipulação de mercado, transações de mercadorias ilegais, evasão fiscal, suborno e outras formas de corrupção financeira.
A importância da pesquisa na prevenção da lavagem de dinheiro
A Lei de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (WWFT) foi criada para prevenir a lavagem de dinheiro que financia atividades terroristas. De acordo com esta Lei, as instituições financeiras devem relatar comportamentos suspeitos ou transações incomuns. Não relatar isso – intencionalmente ou não – é prática sujeita a sanções. O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos está inteiramente engajado na prevenção da lavagem de dinheiro em todos seus aspectos, no país e no exterior, por meio da missão do Escritório de Terrorismo e Informação Financeira (ou TFI que é uma agência governamental americana para o combate de atividades financeiras ilícitas, especialmente quando usadas para financiar ações terroristas).
Além disso, há a necessidade de realizar regularmente a checagem de UBO, com o objetivo de identificar quem é o beneficiário final de uma empresa?
Por essa razão, é muito importante pesquisar com frequência os sócios, fornecedores e clientes, garantindo o cumprimento das regulamentações AML.
O Nexis Diligence+™ é uma ferramenta que dá a você a oportunidade de rastrear pessoas e empresas. Você digita o nome da pessoa ou empresa, e pesquisa na base de dados as demonstrações financeiras, histórico de crimes, adesão às leis e regulamentos de compliance e muito mais. Isso vai fornecer uma trilha de auditoria profissional e segura.
O Nexis Diligence+™ oferece:
Informações e perfis de empresas
Acesso a mais de 400 bases de dados e uma lista de mais de 200 milhões de empresas internacionais, públicas e privadas.
Listas de vigilância, sanções e PEPs
Para garantir que a sua empresa não trabalhe com organizações incluídas em listas de restrições, permite analisar a empresa contra todas as sanções internacionais, listas de vigilância (são mais de 1.400 em mais de 80 países), tais como da OFAC, do HM Treasury, do FBI, da UBO – com dados de mais de 800 mil PEPs.
Verificação de notícias negativas
Verifique empresas pesquisando em mais de 60 mil fontes de notícias, nacionais e internacionais, incluindo jornais, blogs e notícias online.
Base de dados legais
Pesquise nosso poderoso acervo de dados jurídicos para processos e julgamentos internacionais.
Biografias
Vá mais fundo na história de cada pessoa. Pesquise em fontes, como: a Gale Biographies, SGA Executive Tracker, Professional Contacts, The Complete Maquis Marquis Who’s Who e The Official Board Biographies.
Quinta Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro da UE
Para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo, o Parlamento Europeu adotou, em 2020, a Quinta Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro. Mais do que uma nova lei, essa diretiva é uma alteração à Quarta Diretiva, cujo objetivo é trazer maior transparência ao sistema financeiro e impedir sua utilização no financiamento de atividades criminosas. Países como Afeganistão têm alto risco de lavagem de dinheiro. Ele alcança pontuação de risco de 8,18, seguido pelo Haiti (8,15), Miamar (7,86), Laos (7,82), Moçambique (7,82), Ilhas Cayman (7,64), Serra Leoa (7,51), Quênia (7,18) e Iêmen (7,12).
A diretiva aborda as seguintes áreas:
1. Regulamentação de moedas virtuais.
2. Informação sobre beneficiários finais (pessoa que, em última instância, possui, controla ou influencia de forma significativa uma entidade, seja de forma direta ou indireta).
3. Uso de cartões pré-pagos anônimos.
4. Poderes das Unidades de Inteligência Financeira (ou FIUs) – que são entidades que ajudam a investigar e processar graves atividades criminosas, tais como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, evasão fiscal e crime organizado.
5. Requisitos mais rigorosos de due diligence para relações comerciais ou transações que envolvem países considerados de alto risco.
Os estados-membro da União Europeia, incluindo o Reino Unido, tiveram que começar a aplicar os regulamentos e leis necessários para cumprir a diretiva até o início de 2020. O Reino Unido permanece como a capital global da lavagem de dinheiro, com uma estimativa de 90 bilhões de libras lavadas todos os anos na cidade de Londres.
Verificações de Due Diligence
Com um risco generalizado de corrupção em escala internacional, as práticas de due diligence são mais essenciais que nunca. Para a prevenção da lavagem de dinheiro e da não conformidade regulamentar, e garantir transações comerciais honestas e bem-sucedidas, as empresas devem se certificar de que possuem informações comerciais precisas e atualizadas, por meio de verificações de due diligence.
Uma verificação de due diligence é um procedimento para identificar, avaliar e verificar todas as informações disponíveis sobre uma pessoa ou entidade jurídica. A realização de verificações robustas de due diligence por meio de fontes confiáveis, significa que você poderá confiar em seus negócios.
Nexis Diligence+™
O Nexis Diligence+™ permite que você realize verificações de due diligence aprimoradas e pesquisas abrangentes para investigar e monitorar terceiros, clientes e outras entidades com as quais faz negócios. A utilização de ferramentas específicas significa a garantia de estar em conformidade com os procedimentos internacionais de AML e de resguardar sua empresa. O Nexis Diligence+™ dá acesso a uma coleção incomparável de notícias e informações globais, em um só lugar, incluindo:
- Mais de 150 bases de dados de informações comerciais relevantes;
- Milhões de perfis de empresas públicas e privadas, tanto de mercados desenvolvidos quanto dos emergentes;
- Listas de vigilância, sanções internacionais e PEPs;
- Mais de 26 mil fontes de notícias atuais de jornais, blogs e canais de notícias, bem como arquivos históricos de até 40 anos;
- Banco de dados jurídicos com casos e decisões internacionais;
- Relatórios de análise de riscos;
- Mais de 500 fontes biográficas e perfis executivos.
Além disso, o construtor de relatórios integrado possibilita que você produza relatórios personalizados, com registros de data e hora, para demonstrar seus esforços contínuos de compliance, caso seja submetido a qualquer tipo de auditoria regulatória. Por fim, com uma visão completa das pessoas e empresas com as quais faz negócios, você aperfeiçoa o poder de tomada de decisões, protegendo e expandindo seus negócios com confiança.
Perguntas frequentes
Respostas para as perguntas mais populares
O que é o combate à lavagem de dinheiro (AML)?
O combate à lavagem de dinheiro (AML), ou antilavagem de dinheiro, é um conjunto de ações destinadas a revelar transações que transformam recursos financeiros obtidos ilegalmente em dinheiro legal. Leia mais
Por que a checagem de beneficiários finais é importante?
É extremamente importante monitorar qualquer discrepância nas finanças das empresas ou de pessoas para prevenir a lavagem de dinheiro. Assim, como também é fundamental que você investigue regularmente seus parceiros, fornecedores e clientes. Leia mais
Como monitorar beneficiários finais?
A Lei de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (WWFT) foi criada para prevenir a lavagem de dinheiro que financia atividades terroristas. De acordo com esta Lei, as instituições financeiras devem relatar comportamentos suspeitos ou transações incomuns. Não relatar isso – intencionalmente ou não – é prática sujeita a sanções. Leia mais
Como monitorar a lavagem de dinheiro?
Monitorando informações e perfis da empresa, rastreando sanções, listas de vigilância de PEPs, rastreando notícias negativas sobre as partes interessadas, parceiros, fornecedores, pesquisando banco de dados jurídicos e mergulhando profundamente nos antecedentes de indivíduos que trabalham no projeto ou em parceria com sua empresa. Leia mais
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