Contrôler les Personnes Politiquement Exposées

Listes PPE
Personnes Politiquement Exposées

Une personne politiquement exposée, ou PPE en abrégé, est un terme décrivant une personne exerçant ou ayant exercée une haute fonction publique, ou qui est intimement associée à une telle personne. Si vous souhaitez entrer en relation d'affaires avec une personne appartenant à cette catégorie, vous devez prendre des mesures particulières car les PPEs sont considérées comme un public à haut risque.

Pour réduire les risques de corruption, fraudes, blanchiment d'argent ou de fraudes fiscales directes ou indirectes, les personnes politiquement exposées doivent faire l'objet de vérifications spécifiques avant que vous puissiez envisager n'importe quelle relation d'affaire.

Ces vérifications qu'on appelle des KYC - Know Your Customer - sont l'un des éléments composant le processus de due diligence vous permettant d'identifier précisément vos clients et fournisseurs. Adoptées largement par le secteur financier, les procédures de vigilance à l'égard de la clientèle (KYC) doivent aujourd'hui dans un monde de plus en plus globalisé, être plus plus largement intégrées au sein des programmes de gestion des Risques et de la Corruption (GRC) des entreprises évoluant dans les autres secteurs d'activité. En savoir plus sur les KYC.

Aujourd'hui la plupart des entreprises s'équipent en divers logiciels pour réaliser des KYC automatisées ou des KYC plus poussées en fonction du degré de risque identifié et de la nature de la relation d'affaire avec l'entité en question.

Comment choisir un bon logiciel de KYC pour gérer plus efficacement les risques associés aux Personnes Politiquement Exposées (PPE) ?

Un bon logiciel KYC permet de déterminer les niveaux de risque auxquels vous pourriez être exposé, et donc les efforts à consentir en matière d'investigations. Il doit intégrer de bases de données premium telles que :

• listes de sanctions,
• listes de Personnes Politiquement Exposées,
• informations et rapports entreprises,
• biographies des dirigeants d'entreprises,
• jugements potentiels et affaires juridiques,
• articles de presse à mentions négatives.

En utilisant un logiciel KYC qui intègre les bases de données ci-dessus, vous serez en mesure d'identifier les entreprises à risque, celles ayant des filiales domiciliées dans des paradis fiscaux, pouvant être utilisés par des bénéficiaires effectifs pour dissimuler de l'argent. Ou encore celles ayant des filiales basées dans des pays à risque ou sous embargo. Certains logiciels proposent également d'attribuer un niveau de risque, et de marquer les entités qui doivent faire l'objet d'une vérification de due diligence plus poussée.

Vous recherchez un outil pour vérifier si vos entités partenaires ne sont pas sur des listes PPE? Découvrez les solutions ci-dessous.

Pour en savoir plus sur le sujet, consulter la page glossaire ou télécharger notre Guide  "Gestion des Risques associés aux PPE"

 

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