OFAC screening

Wat is OFAC?

Het bureau van Foreign Assets Control (OFAC) is een overheidsinstantie die valt onder het Amerikaanse ministerie van Financiën. Het heeft als doel een verscheidenheid aan sancties te beheren, handhaven en toezicht te houden op het Amerikaanse buitenlands beleid. Hierbij richten zij zich met name op:

• Terroristen
• Internationale narcoticahandelaren
• Gesanctioneerde buitenlandse landen en regimes

De rol van OFAC

Het OFAC heeft als overkoepelend doel sancties uit te voeren, meestal op economische en handelsgebied, tegen personen, entiteiten, regimes en landen die betrokken zijn bij illegale activiteiten. Dit omvat de ontwikkeling van massavernietigingswapens, bedreigingen voor nationale veiligheid of buitenlands beleid, en legitieme bedreigingen voor de Amerikaanse economie.

Het bureau is verantwoordelijk voor het beschermen van het land tegen de impact van grote transacties uitgevoerd door terroristische organisaties en drugskartels. Door constante updates van OFAC-sanctielijsten, inclusief individuen en landen, wordt ervoor gezorgd dat het financiële systeem van de Verenigde Staten goed beschermd is tegen onwettige activiteiten. OFAC maakt ook gebruik van sancties tegen terroristische organisaties en individuele bedreigingen door hun financieringskanalen af ​​te snijden.

OFAC heeft het vermogen om controle uit te oefenen over financiële transacties uitgevoerd door iedereen op een sanctielijst en vervolgens alle activa binnen de Amerikaanse jurisdictie te bevriezen.

Hoe werken OFAC-sancties?

OFAC heeft uitgebreide bevoegdheden om sancties toe te passen - ze kunnen zich richten op hele landen, specifieke personen en elke organisatie die eigendom is van, gecontroleerd wordt door of optreedt namens een land. Ze kunnen ook sancties opleggen aan groepen, entiteiten en terroristische en drugshandelsorganisaties die niet herkenbaar aan een bepaald land verbonden zijn.

Transparantie is essentieel voor de OFAC-lijst van gesanctioneerde landen, die ook individuen omvat, en deze wordt openbaar gemaakt via gepubliceerde lijsten - bijvoorbeeld de geconsolideerde sanctielijst en de lijsten van specifiek aangewezen nationaliteiten: Consolidated Sanctions List and the Specifically Designated Nationals (SDN) en blocked persons lijsten. Hoewel het kan voorkomen dat entiteiten en personen niet publiekelijk op deze lijsten worden genoemd, kunnen ze wel worden bestraft door het OFAC door middel van secundaire sancties.

Wat staat er op de OFAC-lijst? 

Er zijn een aantal landen die momenteel op de OFAC-landenlijst staan. Deze worden voortdurend bijgewerkt en zijn mogelijk niet correct op het moment van lezen. Op het moment van publicatie bevat de huidige lijst van gesanctioneerde landen landen zoals:

• Wit-Rusland
• Birma
• Cuba
• Democratische Republiek Congo
• Iran
• Irak
• Ivoorkust (Côte D'Ivoire)
• Liberia
• Noord-Korea
• Soedan
• Syrië
• De Balkan
• Zimbabwe

Daarnaast bevat de lijst van SDN's en geblokkeerde gesanctioneerde personen en bedrijven die eigendom zijn van, gecontroleerd worden door of handelen in naam van gesanctioneerde landen. Deze lijst bevat ook terroristen (zowel individuen als groepen) en drugshandelaren die nog steeds een wereldwijde bedreiging vormen, maar niet specifiek aan een bepaald land gebonden zijn. Niet alleen worden hun tegoeden binnen de jurisdictie van de VS geblokkeerd, maar het is Amerikaanse burgers ook verboden om met hen zaken te doen.

Op wie is OFAC van toepassing?

Vanwege hun wijdverspreide bereik en hun vermogen om officiële sancties uit te voeren tegen beoogde personen, organisaties, regimes en hele landen, zijn alle personen en bedrijven in de Verenigde Staten wettelijk verplicht om de OFAC-voorschriften in hun sanctieprogramma's na te leven. Dit geldt in het bijzonder voor financiële instellingen, waaronder Amerikaanse banken, bankholdings en niet-bancaire dochterondernemingen.

Belangrijk is dat de voorschriften van het Office of Foreign Asset Control ook van toepassing zijn op alle overzeese dochterondernemingen en buitenlandse filialen van Amerikaanse financiële instellingen. Deze entiteiten worden aangemoedigd om een risicogebaseerde aanpak te hanteren bij het ontwikkelen en implementeren van hun eigen OFAC-sanctieprogramma's, aangezien niet-naleving ernstige gevolgen kan hebben. Wie bijvoorbeeld zakendoet met iemand die niet door een OFAC-check komt, kan boetes tot 10 miljoen US dollar en tot 30 jaar gevangenisstraf tegemoet zien.

Wat is een OFAC-controle?

Het doel van het uitvoeren van een OFAC-check is, volgens hun officiële website, bedoeld om je te helpen bij het vinden van "speciaal aangewezen burgers, terroristen, drugshandelaren, geblokkeerde personen en schepen en partijen die onder verschillende economische sanctieprogramma's vallen die geen zaken mogen doen in de Verenigde Staten, evenals entiteiten die onderhevig zijn aan licentievereisten vanwege hun proliferatie van massavernietigingswapens".

Een OFAC-check is het hart van alle sanctieprogramma's, omdat je hiermee kunt achterhalen of een individu of bedrijf wettelijk bevoegd is om zaken te doen in de VS. Het bevat ook informatie over economische en handelssancties en bedreigingen voor de nationale veiligheid (bijv. buitenlandse regimes, terroristen en drugshandelaren).

Inzicht in de OFAC-lijst met Nexis Diligence+

Nexis Diligence+™ is een screeningoplossing met AML, KYC, UBO en OFAC-sanctiegegevens van miljoenen bedrijven wereldwijd. Het biedt ook gegevens over zwarte lijsten, politiek belichte personen (PEP), sanctielijsten en meer, waardoor het platform kan worden gebruikt voor due diligence en het identificeren van potentiële risico's.

Benieuwd hoe het werkt? Vul het formulier hieronder in en ontvang meer informatie!