Uit het Kroll Fraud and Financial Crime Report van vorig jaar blijkt dat bedrijven zich steeds meer zorgen maken dat derde partijen een hoger risico op financiële criminaliteit vormen. We hebben het hele...
Miljoenen bedrijven wereldwijd zijn de afgelopen jaren geraakt door regelgeving die hen verplicht om due diligence uit te voeren op het gebied van ESG (milieu, maatschappij en goed bestuur) en mensenrechten...
Externen helpen bedrijven om hun producten en diensten te leveren, maar ze stellen hen ook bloot aan regelgevende, financiële, strategische en reputatierisico's. In dit blog kijken we verder naar vijf...
Financiële misdrijven zoals omkoping, corruptie en witwassen komen steeds vaker voor en lijken ook complexer. Eén van de meest voorkomende redenen voor betrokkenheid van een bedrijf bij vermeende financiële...
Grote bedrijven zijn het afgelopen jaar beboet met honderden miljoenen dollars omdat ze niet compliant waren. Of de beschuldigingen nu verband houden met omkoping en corruptie of schendingen van nieuwe...
In een rapport van de Europese Bankautoriteit (EBA) wordt gewaarschuwd dat betalingsbedrijven en banken in de EU het risico van witwassen en terrorismefinanciering vaak onvoldoende in kaart brengen en beheren, ondanks het verhoogde risico van beide binnen de sector.
In dit blog worden de bevindingen van het rapport besproken en worden suggesties gedaan voor bedrijven, zoals de noodzaak van een uitgebreid due diligence-proces dat gebruikmaakt van gezaghebbende gegevens en gebruik maakt van technologie.
De Europese Bankautoriteit (EBA) is een regelgevend agentschap dat toezicht houdt op de banksector in alle EU-landen. In een 28 pagina's tellend rapport dat in juni werd uitgebracht, staat dat de risico's van witwassen en terrorismefinanciering in de betalingssector van de EU financiering in de betalingssector van de EU "mogelijk niet effectief worden beoordeeld en beheerd" door financiële instellingen zoals banken. In het rapport wordt opgemerkt dat "betalingsinstellingen als sector grote inherente risico’s op witwassen en financiering van terrorisme vertegenwoordigen". Dit geldt voor de bredere financiële dienstensector, in het bijzonder voor banken die grensoverschrijdende betalingen faciliteren. Banken in de EU moesten bijvoorbeeld onlangs van transacties die sancties tegen Russische entiteiten en personen zouden kunnen omzeilen screenen.
De EBA identificeert risicofactoren waarmee financiële instellingen rekening moeten houden bij het beoordelen van hun blootstelling aan mogelijk witwassen van geld en financiering van terrorisme, waaronder:
Gezien dit verhoogde risico is de betalings- en financiële sector binnen de EU sterk gereguleerd. Onder
witwasrichtlijnen van de EU zijn instellingen verplicht om risico's op witwassen en financiering van terrorisme te identificeren, beoordelen, controleren en beheren. Het rapport van de EBA bevestigt ook dat bedrijven wordt geadviseerd om een "risico gebaseerde aanpak" te hanteren bij het controleren en beheren van het risico van witwassen en financiering van terrorisme.
Het verslag van de EBA laat ook doorschemeren dat de EU nog meer ontwikkelingen op het gebied van regelgeving te wachten staat, aangezien het zwakke punten aanwijst in de governancestructuur.
Dit zou de nationale toezichthouders binnen de EU-lidstaten ertoe moeten aanzetten om hun eigen regelgevingskader en handhaving van financiële criminaliteit te versterken, vooruitlopend op nieuwe regelgeving.
Bovendien keurde het Europees Parlement in maart een pakket maatregelen goed tegen het
witwassen en terrorismefinanciering. Dit omvat de oprichting van de Europese anti witwasautoriteit, die de bevoegdheid heeft om onderzoek te doen en ervoor te zorgen dat bedrijven voldoen aan de AML eisen. Ook wordt de reikwijdte van het AML-regime van de EU uitgebreid naar aanbieders van crypto-activa, en het specificeert regels rond transparantie van uiteindelijke begunstigden en klantenonderzoek. Banken moeten er daarom voor zorgen dat ze up-to-date blijven en voldoen aan de regelgeving.
De waarschuwing van de EBA moet financiële ondernemingen eraan herinneren dat hun compliance-activiteiten in staat moet zijn om risico's op het gebied van witwassen en financiering van terrorisme effectief te identificeren en vervolgens te beheren en te beperken.
Positieve stappen die bedrijven zouden moeten nemen, zijn onder meer:
De duidelijke conclusie van het rapport van de EBA is dat bedrijven prioriteit moeten geven aan het beperken van de volgende financiële, juridische, reputatie- en strategische risico's van een compliance fout op het gebied van witwassen of financiering van terrorisme. De beste manier om dat te doen is door gebruik te maken van gegevens en technologie om uw due diligence-proces te versterken.
due diligence-proces te versterken. Zo kunt u vermoedelijke AML-transacties of -activiteiten binnen uw bedrijf of door een klant, leverancier of distributeur of andere derde partij beter opsporen.
Wij ondersteunen bedrijven bij het inzetten van technologie voor deze bronnen om hun aanpak van due diligence en risicobeheer te verbeteren. Bijvoorbeeld:
archieven en data, via onze flexibele data API's.
Bent u enthousiast geworden naar de mogelijkheden van Nexis Solutions? Neem contact op met onze specialisten via het formulier.
E-mail: support@lexisnexis.eu
Telefoonnummer: +31 (0) 20 485 3456