Uit het Kroll Fraud and Financial Crime Report van vorig jaar blijkt dat bedrijven zich steeds meer zorgen maken dat derde partijen een hoger risico op financiële criminaliteit vormen. We hebben het hele...
Miljoenen bedrijven wereldwijd zijn de afgelopen jaren geraakt door regelgeving die hen verplicht om due diligence uit te voeren op het gebied van ESG (milieu, maatschappij en goed bestuur) en mensenrechten...
Externen helpen bedrijven om hun producten en diensten te leveren, maar ze stellen hen ook bloot aan regelgevende, financiële, strategische en reputatierisico's. In dit blog kijken we verder naar vijf...
Financiële misdrijven zoals omkoping, corruptie en witwassen komen steeds vaker voor en lijken ook complexer. Eén van de meest voorkomende redenen voor betrokkenheid van een bedrijf bij vermeende financiële...
Grote bedrijven zijn het afgelopen jaar beboet met honderden miljoenen dollars omdat ze niet compliant waren. Of de beschuldigingen nu verband houden met omkoping en corruptie of schendingen van nieuwe...
Antiwitwassenregelgeving is de afgelopen jaren snel veranderd, van Zwitserland tot Singapore, van Brazilië tot Bahrein. In deze blog identificeren we daarom vier belangrijke ontwikkelingen die wereldwijd de veranderingen in AML-regelgeving aansturen.
Wetten en voorschriften veranderen vaak heel geleidelijk over decennia, maar dat is zeker niet het geval geweest voor de eisen met betrekking tot het voorkomen van witwassen die wereldwijd aan bedrijven worden opgelegd. Nieuwe regelgeving lijkt voortdurend te worden voorgesteld. Zo kondigde bijvoorbeeld de regering van Zwitserland conceptregels aan om de transparantie over beneficial ownership te verbeteren en de handhaving van sanctie-overtredingen te versterken.
Verdere regelgevende veranderingen worden verwacht in de komende maanden en jaren. De Europese Unie heeft zich met name beziggehouden met het bijwerken van haar AML-regime met een reeks richtlijnen in de afgelopen vijf jaar, en in maart 2023 heeft het Europees Parlement een verdere reeks maatregelen goedgekeurd. EU-lidstaten zullen hun eigen voorschriften moeten bijwerken om ervoor te zorgen dat ze in overeenstemming blijven.
Kritiek op regelgevingskaders in sommige landen benadrukt hun gebrek aan handhaving tegen bedrijven, ondanks op papier sterke regelgeving. Dit leidde tot recente hervormingen die gericht zijn op het verbeteren van de handhavingsresultaten van toezichthouders. Een voorbeeld is Frankrijk, dat in 2021 een Actieplan tegen Witwassen en Financiering van Terrorisme introduceerde, waarin meer bevoegdheden werden verleend aan de Financial Investigation Unit. Hierdoor behaalde Frankrijk een 93% veroordelingspercentage voor terroristische financieringszaken, wat door FATF werd geprezen.
In Duitsland leidde een groeiende achterstand van verdachte activiteitenrapporten tot het aftreden van het hoofd van de AML-autoriteit in 2022, gevolgd door de oprichting van een nieuw agentschap met onderzoeksmogelijkheden door het Ministerie van Financiën.
Als gevolg van dergelijke ontwikkelingen stegen de boetes voor vermeend witwassen en terrorismefinanciering voor bedrijven wereldwijd met 50% tot bijna 5 miljard dollar in 2022, wat de regelgevende en financiële risico's van nalevingsschendingen verhoogde.
Historisch gezien heeft de regelgeving van de Amerikaanse overheid tegen omkoping, corruptie en witwassen de meeste invloed over de hele wereld, en bedrijven liepen meer kans om door de VS te worden aangepakt dan door de regelgever van hun eigen land. Dit is niet langer het geval, en de afgelopen vijf jaar hebben grote hervormingen in regio's plaatsgevonden die traditioneel een zwakkere reputatie hadden op het gebied van AML-regelgeving en handhaving. Zoals:
Recente aankondigingen van nationale regelgevers benadrukken het groeiende belang van technologie in AML-naleving en due diligence voor wereldwijde bedrijven. Deze ontwikkeling is niet onopgemerkt gebleven, en uit de Fraud and Financial Crime Survey 2023 van Kroll blijkt dat de meeste leidinggevenden verwachten dat toezichthouders in 2023-24 strenger zullen toezien op het gebruik van technologie voor AML-naleving. Voorbeelden van deze trend zijn onder meer:
Het volgende wat regelgevers zullen doen, is naar verwachting het opleggen van nieuwe eisen aan bedrijven om geavanceerde technologische tools te gebruiken om potentiële witwas- en financieringsactiviteiten van terrorisme te monitoren. Als gevolg hiervan investeren bedrijven in technologie die hen kan helpen vermoede risico's van witwassen te identificeren aan de hand van grote, gezaghebbende en actuele datasets, en zelfs delen van het due diligence-proces te automatiseren.
Om dieper in te gaan op opkomende regelgevende kaders voor het aanpakken van witwassen en financiering van terrorisme in landen en regio's, en te leren hoe jouw bedrijf hierop moet reageren, kun je onze blog reeks over Anti Money Laundering volgen.
E-mail: support@lexisnexis.eu
Telefoonnummer: +31 (0) 20 485 3456