Compliance
Les nouveaux Principes de Wolfsberg mettent les banques internationales en garde contre les facteurs de risques nécessitant une due diligence renforcée sur une large plage de données
Les nouveaux Principes de Wolfsberg mettent les banques internationales en garde contre les facteurs de risques nécessitant une due diligence renforcée sur une large plage de données Les Principes de Wolfsberg sont généralement considérés comme des conseils faisant autorité sur la manière dont les établissements financiers doivent répondre aux risques croissants de pots-de-vin et de corruption. De nouveaux conseils...
KYC Compliance - Qui est concerné par les obligations KYC ?
L'abréviation KYC désigne le processus de vérification Know your customer, voulu par les réglementations en Europe et dans le monde, afin de réduire les risques liés au blanchiment de l'argent et au financement du terrorisme. Quelles sont les entreprises concernées par les obligations KYC et la KYC compliance ? Quelles règles doivent-elles respecter et à quelles sanctions s'exposent-elles si elles n'appliquent pas la...
La procédure KYC et ses différentes étapes
Les procédures de connaissance du client (KYC) ou des partenaires constituent une mesure essentielle pour évaluer le risque client. Il s'agit surtout d'une obligation légale pour se conformer aux lois en vigueur contre le blanchiment d'argent (AML). Une procédure KYC efficace a son importance pour les établissements financiers et implique de connaître l'identité des partenaires d'affaires, leurs pratiques financières...
Sapin 2 : Quand la conformité devient une exigence légale
La loi Sapin II relative à la transparence, à la lutte contre la corruption et à la modernisation de la vie économique, entrera en vigueur début juin. Equivalente au Deffered Prosecution Agreement (DPA) du département de justice américain (DOJ), la loi Sapin II oblige légalement les entreprises à mettre en œuvre un programme de conformité. Quand la mise en place d'un programme de conformité devient une obligation pour...
Comment gérer les attentes grandissantes en matière de due diligence environnementale ?
ESG : comment gérer les attentes grandissantes en matière de due diligence environnementale ? Les organismes de réglementation exigent de plus en plus des entreprises et des cabinets de services financiers qu’ils intègrent les risques environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs processus de due diligence et de gestion des risques pour la réputation. Les critères ESG sont également sources d’opportunités...
Cas n°3 : identifier et surveiller les risques socioculturels
Dans ce troisième billet consacré à la méthodologie PESTEL dans le domaine de la surveillance des risques, nous examinerons la troisième dimension de ce modèle – le « S » pour « Socioculturel ». Un processus de gestion des risques doit couvrir tous les facteurs, même ceux qui peuvent avoir un impact indirect sur l’entreprise. Il est important de prendre en considération la dimension socioculturelle et les potentiels...
Cas n°5 : identifier et surveiller les risques environnementaux
In this fifth post devoted to the PESTEL methodology in the field of risk monitoring, we will examine the second dimension “E” of this model for “Environmental” risk. “Risk is like fire: if controlled it will help you, if not controlled it will grow and destroy you” Theodore Roosevelt. The above words, though spoken over a century ago by President Theodore Roosevelt, still hold true today. However, controlling risk...
Les 9 étapes d’un processus de KYC & due diligence à toute épreuve
Face à des réseaux de tiers internationaux complexes, vous devez plus que jamais disposer d’une stratégie efficace pour l’évaluation et la surveillance de vos risques. Nous détaillons ci-dessous les neuf étapes d’un processus de due diligence optimal, vous permettant de disposer des informations dont vous avez besoin pour protéger votre entreprise. Un processus de KYC & due diligence sans faille ÉTAPE 1 : compréhension...
Pourquoi la due diligence des risques sociaux est essentielle pour protéger la réputation de votre entreprise
Les organismes de réglementation exigent de plus en plus des entreprises et des cabinets de services financiers qu’ils intègrent les risques environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs processus de due diligence et de gestion des risques pour la réputation. Les critères ESG sont également sources d’opportunités : les gestionnaires d’actifs et les banques d’investissement ont en effet profité de retours...
En pleine tempête : la 6eme directive européenne contre le blanchiment d'argent augmente les risques règlementaires en élargissant la définition du blanchiment d'argent et la responsabilité pénale
La 6 ème directive contre le blanchiment d’argent (6AMLD) de l’Union européenne est entrée en vigueur dans tous les États membres en décembre 2020 et doit être appliquée par tous les établissements financiers réglementés au 3 juin 2021. Les entreprises opérant en Europe, ainsi que les multinationales basées aux États-Unis doivent s’assurer que leurs processus de due diligence et de surveillance des risques sont conformes...
Stratégie RSE : étude de cas LEGO
Des LEGO écolos à base de plastique végétal Le célèbre fabriquant de petites briques LEGO vient tout juste d’annoncer , quasi-simultanément à la baisse de ses résultats – une première en 12 ans - qu’il lancera à la fin de l’année ses toutes premières pièces fabriquées à base de polyéthylène végétal. Ces nouvelles briques écolos, déjà en production, seront intégrées aux boîtes LEGO avant la fin de l’année. Pour le...