Compliance
EU-Parlament beschließt Lieferkettengesetz
Nach zähen Verhandlungen war es am 24. April 2024 endlich soweit: Das Europäische Parlament verabschiedete das EU-Lieferkettengesetz. 374 Abgeordnete stimmten für das Gesetz, 235 dagegen und 19 enthielten sich. Das neue Gesetz soll Unternehmen künftig stärker in die Pflicht nehmen, damit grundlegende Menschenrechte und Umweltstandards entlang globaler Lieferketten eingehalten werden. Unternehmen in der Pflicht Betroffen...
Compliance first: So schützen Sie Ihr Unternehmen vor Finanzkriminalität
Finanzkriminalität wie Bestechung, Korruption und Geldwäsche werden zunehmend komplexer. Eine der häufigsten Ursachen dafür, dass Unternehmen in den Verdacht der Finanzkriminalität geraten, ist ihre Anfälligkeit gegenüber Aktivitäten von Drittparteien und Lieferanten. In diesem Blogbeitrag beleuchten wir zunächst jüngste Trends, über die Ihr Unternehmen Bescheid wissen sollte und geben Empfehlungen, wie Unternehmen ihr...
Verstöße gegen das GwG nehmen zu: So lassen sich Strafen vermeiden
In 2024 sollte die Prävention von Geldwäsche für jedes Unternehmen Priorität haben. Die finanziellen Kosten eines Compliance-Verstoßes steigen, da die weltweit verhängten Geldstrafen gegen Unternehmen im Vergleich zum Vorjahr um 50% gestiegen sind. In diesem Blogbeitrag beschäftigen wir uns mit einigen kürzlich verhängten Geldstrafen im Zusammenhang mit Geldwäsche. Anschließend zeigen wir vier Möglichkeiten auf, wie Unternehmen...
De-Risking, Compliance und China Exit
Ein Interview mit Philipp Senff, Rechtsanwalt, Partner und Head of Compliance bei CMS China Herr Senff, wenn Sie auf 2023 zurückblicken, welches Thema war in Ihrer Compliance-Beratung besonders wichtig? Und gab es etwas Neues? Senff: Anfang 2023 wurden nach 3 Jahren die Corona-bedingten Reise-Restriktionen in China aufgehoben. Daraufhin konnten Geschäftsleute aus dem Ausland, auch Chief Compliance Officer aus Deutschland...
4 Beispiele von Compliance-Verstößen – und was Unternehmen daraus lernen können
International tätige Unternehmen wurden im letzten Jahr wegen mutmaßlicher Compliance-Verstöße zu Geldstrafen in Höhe von Hunderten von Millionen Dollar verurteilt. Egal ob es sich um Anschuldigungen im Rahmen von Bestechung und Korruption oder um Verletzungen der Menschenrechte handelte, die Verwicklung von Dritten war in vielen Fällen ein wiederkehrendes Thema. Aufsichtsbehörden ergreifen Durchsetzungsmaßnahmen...
Geldwäscheprävention: So erkennen Unternehmen Risiken und vermeiden Strafen
Unternehmen sehen sich zunehmend mit höheren Geldstrafen konfrontiert, welche auf mutmaßliche Verstöße gegen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche zurückzuführen sind. Im Jahr 2022 sind die weltweit verhängten Geldstrafen um 50% verglichen zum Vorjahr gestiegen. Über den rein finanziellen Schaden hinaus haben Verstöße gegen Compliance-Vorschriften erhebliche Auswirkungen auf rechtliche Belange, den Ruf und die strategische...
Compliance-Risiken an Weihnachten
Hier ein paar selbst gebackene Plätzchen, da eine Flasche Wein oder einen Gutschein zum Abendessen – die Winterzeit verführt uns immer wieder dazu, anderen kleine Geschenke zu machen. Besonders Weihnachten gilt als die Zeit der Nächstenliebe, der Geschenke und der Zuwendungen. Doch wie steht es um Geschenke zwischen Geschäftspartnern? Welche Compliance-Risiken müssen Firmen an Weihnachten beachten? Auf beiden Seiten...
Neuer EU-Leitfaden: Sanktionsumgehungen erkennen und vermeiden
Gemäß einer Umfrage der britischen Finanzaufsichtsbehörde FCA zeigen viele Unternehmen Defizite im Bereich des Sanktions-Risikomanagements und der Customer Due Diligence. Gleichzeitig hat die EU neue Erwartungen hinsichtlich der Due-Diligence-Anforderungen an Unternehmen im Hinblick auf Sanktionsrisiken formuliert. Dies gilt insbesondere für Unternehmen, welche in Russland und Belarus tätig sind. Compliance-Mängel bei...
Geldwäscherisiken aktuell: 4 globale Trends im Fokus
Die Identifizierung und Bekämpfung von Geldwäscherisiken stellt in sämtlichen Finanzdienstleistungsunternehmen eine zentrale Compliance-Aufgabe dar. Im kommenden Jahr wird diese Aufgabe jedoch durch vier herausfordernde Trends zunehmend anspruchsvoller. Weltweit verschärfen sich die Gesetze kontinuierlich, wodurch Versäumnisse im Bereich AML immer kostspieliger werden. Wir fassen die wichtigsten gesetzlichen Veränderungen...
Neue Wolfsberg-Prinzipien warnen international agierenden Banken vor Risiken
Die Wolfsberg-Prinzipien sind weithin anerkannte Richtlinien für Finanzinstitute, um angemessen auf die wachsenden Gefahren von Bestechung und Korruption zu reagieren. Der neueste Leitfaden, welcher nach einer sechsjährigen Pause veröffentlicht wurde, enthält wichtige Empfehlungen zu den Risikofaktoren, die Banken zu einer verstärkten Due Diligence bewegen sollten. Darüber hinaus wird erläutert, wie Technologie dazu beitragen...
ESG-Checkliste: Mehr Nachhaltigkeit für Unternehmen
Kaum eine Führungsetage kommt heute um das Thema ESG herum. Während Unternehmen vor einigen Jahren rein gewinnorientiert handelten, hat sich diese Strategie mittlerweile geändert. Neben der Rendite spielt heute auch die Verantwortung in Bezug auf Umweltschutz, Soziales und Unternehmensführung (ESG) eine entscheidende Rolle. Mit anderen Worten: Unternehmen sollen Gutes für die Gesellschaft tun – egal ob Start-Up oder Großkonzern...
Missachtung der Sorgfaltspflicht: So teuer ist Non-Compliance
In den letzten Monaten mussten Unternehmen der verschiedensten Rechtsordnungen und Branchen Hunderte von Millionen Dollar an Bußgeldern für angebliche Compliance-Verstöße zahlen. In diesem Blogbeitrag gehen wir näher auf einige dieser Durchsetzungsmaßnahmen ein und zeigen auf, welche Lehren Unternehmen daraus ziehen können, um die rechtlichen, finanziellen, rufschädigenden und strategischen Risiken eines Regelverstoßes...
Adverse Media Screening: Warum Unternehmen negative Nachrichten überprüfen sollten
Die Begriffe Adverse Media Screening oder auch Negative News Screening hört man aktuell überall. Gemeint ist die Überwachung negativer Aussagen, beispielsweise über eine Person, die wegen Betrugs oder Korruption in den Nachrichten ist. Aber auch über Unternehmen oder Marken können ungünstige Informationen verbreitet werden, die eine ernsthafte Bedrohung für die Reputation darstellen. Für viele Unternehmen ist die Überwachung...
Sag mir, wer Deine Lieferanten sind und ich sage Dir, ob ich mit Dir zusammenarbeiten kann
Insbesondere Einkaufsabteilungen stehen vor der Herausforderung, regelmäßig neue Unternehmenspartner überprüfen zu müssen. Wir betrachten die Hintergründe und stellen wichtige Hinweise für Procurement-Verantwortliche zusammen. Was sind die Treiber für die Lieferantenüberprüfung? Gelegentlich erhalten wir in unseren Gesprächen Feedback nach dem Motto „Ich kenne alle meine Lieferanten schon seit Jahren. Daher muss ich...
Darum sollten ESG-Risiken ganz oben auf Ihrer Due-Diligence-Agenda stehen
Aufsichtsbehörden verlangen immer öfter von Unternehmen und Finanzdienstleistern, dass sie Risiken in Bezug auf Umweltschutz, Soziales und Governance (ESG) in Prozessen für ihr Due-Diligence- und Reputationsrisikomanagement einbeziehen. ESG bietet auch Chancen: Vermögensverwalter und Investmentbanken haben durch Umschichtung von Vermögenswerten in nachhaltige Fonds beträchtliche Renditen erzielt und Unternehmen, die ihr...
10 Schritte, um die Einhaltung von Sanktionen zu fördern
Im Frühjahr 2021 schloss das OFAC einen Vergleich mit einem Kryptowährungsanbieter, der bei über 2.100 Transaktionen zwischen US-Händlern und Einzelpersonen in sanktionierten Staaten keine Risikominderungsmaßnahmen in Bezug auf die Einhaltung von Sanktionen ergriffen hatte. Sieben Monate später verlautbarte das OFAC die erstmalige Verhängung von Strafmaßnahmen gegen eine Krypto-Börse, die Zahlungen im Rahmen von Ransomware...
Corona und andere Krisen: Warum Unternehmen Risiken in der Lieferkette beobachten sollten
Oftmals braucht es eine Krise, um Schwächen in der Lieferkette aufzudecken. Dies trifft zweifellos auch auf die COVID-19-Krise zu. Viele Unternehmen haben es versäumt, ihre Risikomanagement-Prozesse an die Komplexität der globalen Lieferketten von heute anzupassen. Wie im Harvard Business Review kürzlich aufgezeigt, standen Unternehmen in diesem Jahrzehnt aufgrund des Erdbebens und des Tsunamis 2011 in Japan bereits einmal...
ISO 19600: ein internationaler Compliance-Leitfaden
Die Themen Compliance und Regelkonformität sind nach wie vor von überaus großer Bedeutung für Unternehmen. Mit der Veröffentlichung des international akzeptierten Standards, der ISO 19600, werden Unternehmen die nötigen allgemeinen Richtlinien für die Umsetzung eines Compliance Management Systems (CMS) an die Hand gegeben. Dieser Leitfaden hilft dabei, Compliance-Risiken möglichst früh zu erkennen und zu steuern. Im Folgenden...
Die Top 3 Risiko- und Compliance-Trends für 2022
Nach zwei turbulenten Jahren, die von Unsicherheit und Umbrüchen geprägt waren, erweist sich ein proaktives Risikomanagement als umso dringlicher. Werfen Sie einen Blick auf die Risiko- und Compliance-Trends für 2022 und deren möglichen Einfluss darauf, wie Unternehmen mit Due Diligence und anderen Aspekten eines robusten Risikomanagementprozesses umgehen. Trend 1: Neue Gesetze und Verordnungen zum Thema ESG-Transparenz...
Korruption in Brasilien: Was wir aus der Autowasch-Affäre lernen können
Einer der weltweit größten strafrechtlich verfolgten Fälle von Bestechung und Korruption der vergangenen Jahre konzentrierte sich auf Brasilien. Die Operation Autowäsche umfasste Ermittlungen zur Beteiligung US-amerikanischer und brasilianischer Behörden an einem mutmaßlichen Bestechungs- und Geldwäschesystem, in das Führungskräfte des staatseigenen Unternehmens Petrobras und andere politisch exponierte Personen (PEPs...
Nachhaltigkeit auf dem Vormarsch: Was bedeutet die ESG Offenlegungsverordnung für Unternehmen in Europa?
Die seit März 2021 gültige Offenlegungsverordnung der Europäischen Union (EU) stellt die bis dato ambitionierteste Transparenzoffensive für nachhaltige Finanzprodukte dar. 1 Mit dem neuen Gesetz, auch Sustainable Finance Disclosure Regulation oder SFDR genannt, möchte die EU Greenwashing im Finanz- und Bankensektor noch effektiver bekämpfen. Vor allem das anhaltende Wachstum im Bereich von ESG-(Environmental, Social and...
Vergleich mit der OFAC: Unternehmen muss für Umgehung von Sanktionen mittels Briefkastenfirmen hohe Strafe zahlen
Unternehmen können sich Unachtsamkeit bei der Umsetzung risikobasierter Due-Diligence-Prüfungen und der Risikoüberwachung Dritter nicht leisten. Die Botschaft war eindeutig, als die US-Behörde zur Kontrolle von Auslandsvermögen ( OFAC ) einen Vergleich mit Essentra FZE und seinen weltweiten Tochtergesellschaften verlautbarte. 1 Das in den Vereinigten Arabischen Emiraten eingetragene Unternehmen wurde beschuldigt , durch...
So finden Sie die richtigen Informationen bei einer Personenrecherche – Die Grenzen des freien Internets
Es gibt endlose Tipps und Tricks zu der Frage, wie man Informationen über Personen im Internet findet, und zahllose Websites, die versprechen, sämtliche Details über wichtige Personen bereitstellen zu können. Wenn Sie zu geschäftlichen Zwecken Daten über eine Person benötigen, besteht die Herausforderung darin, genau die relevanten Informationen zu finden, um die Person verstehen zu können. Wir zeigen Ihnen, wie Sie,...
Ein Leitfaden zum Umgang mit Risiken durch politisch exponierte Personen (PEPs)
Politisch exponierte Personen (PEPs) zählen für Banken zu den riskantesten Kunden. Ihre öffentlichen Ämter und ihre Möglichkeiten, leicht Geldmittel abzuzweigen, machen sie besonders anfällig für Bestechung und Korruption. Aber nicht nur der Finanzsektor ist von diesem PEP-Risiko betroffen. Unser neues E-Book „PEP-Talk: Ein Leitfaden zum Umgang mit Risiken durch politisch exponierte Personen“ beschreibt die verschiedenen...
Pre-Employment Screening: Der Kandidatencheck zum Schutz vor Bewerbungsbetrug
Objektive Prüfung für den Recruiting-Erfolg: Interview mit Karin Giangrande, Leiterin Pre-Employment Screening bei SIGNUM Consulting Pre-Employment Screening ist ein objektives Prüfinstrument, um Bewerberangaben aus dem Lebenslauf zu verifizieren. Die Betonung liegt auf Pre . Das heißt, die datenschutzkonforme Überprüfung der gemachten Angaben auf ihre Richtigkeit muss vor der Einstellung erfolgen. Im Rahmen des Fragerechts...