Em evolução, os papéis dos gerentes de riscos na era dos dados, tecnologia e IA

A gestão de riscos é fundamental para a manutenção e o sucesso de um negócio. Para garantir que você esteja em conformidade, deve verificar continuamente todas as operações em busca de possíveis armadilhas, como negociações ilegais, parceiros comerciais questionáveis ou perspectivas instáveis. Mas como esse processo antigo funciona diante de uma Internet em constante mudança? 

À medida que os dados, a tecnologia e a inteligência artificial (IA) evoluem diante de nossos olhos, é importante acompanhá-los. A gestão de riscos e a due diligence não são mais as mesmas de dez (ou mesmo dois!) anos atrás. Então, aqui está por onde se deve começar para manter-se atualizado com as necessidades de 2023. 

O papel tradicional dos gerentes de riscos 

Embora o campo da gestão de riscos esteja em constante evolução, os papéis gerais foram estabelecidos há algum tempo. Tradicionalmente, os gerentes de riscos realizam verificações de due diligence para garantir que sua organização esteja avaliando todas as condições antes de se envolver em novas oportunidades de negócios ou trabalhar com novos parceiros. 

Isso significa verificar listas de sanções, criar perfis para doadores e potenciais parceiros e escanear regularmente as notícias. Por exemplo, se uma empresa realiza negócios regularmente no exterior, um gerente de riscos precisa estar completamente atualizado sobre as listas de sanções que abrangem todos os territórios, para saber se a organização está legalmente autorizada a operar em um determinado país.

Se isso mudar da noite para o dia (o que é muito possível), é responsabilidade da organização se adaptar e reagir às novas sanções para mitigar os riscos. Com ferramentas de pesquisa tradicionais, isso pode ser um trabalho muito manual e tedioso, exigindo buscas exaustivas na web aberta e em motores de busca para reunir uma lista de obstáculos potenciais. 

Além disso, o gerente de riscos elaboraria um relatório para os tomadores de decisão avaliarem a gravidade de cada risco e as consequências associadas a ele. Com base nessa pesquisa e nos controles e sistemas de gerenciamento de riscos da empresa, o gerente de riscos desenvolveria processos para eliminar da melhor forma qualquer risco e elaboraria planos de contingência caso algo dê errado. 

O que é a gestão moderna de riscos? O impacto da revolução dos dados 

Não há como discutir o estado atual da internet sem abordar o crescimento exponencial dos dados. De acordo com a Statista, a quantidade total de dados online passou de 9 zettabytes há dez anos para 64 zettabytes em 2020. Estima-se agora que esse número ultrapasse os 180 zettabytes até 2025. Isso se torna ainda mais complicado com a adição das tecnologias de Inteligência Artificial. 

Portanto, os profissionais de compliance não apenas precisam encontrar menções à sua organização e parceiros de negócios na web, mas também necessitam vasculhar milhões de resultados, tornando quase impossível a realização do trabalho de forma eficiente. Além disso, a gestão de dados é uma parte crucial da avaliação e previsão de riscos - dedicar tempo a analisar os fatos pode ajudar uma empresa a evitar possíveis problemas. 

Cabe, então, ao gerente de riscos descobrir como acompanhar esse cenário em rápida evolução para fornecer as informações mais precisas da maneira mais eficiente possível. Com o aumento das novas regulamentações, os gerentes de riscos teriam que realizar atualizações constantes ou correriam o risco de perder mudanças importantes na legislação que poderiam afetar seus negócios. Além disso, fontes de dados limitadas e motores de busca que dependem demais de dados históricos podem significar que você está tomando decisões com base em informações desatualizadas.

É por isso que soluções técnicas para gerenciamento de riscos e gerenciamento de dados são tão cruciais para o sucesso do gerente de riscos moderno. A seguir, vamos explicar como a tecnologia pode ajudar os gerentes de riscos não apenas a acompanhar, mas também a superar quaisquer desafios. 

Adotando a tecnologia para aprimorar a due diligence 

Devido à tecnologia, o acesso a uma inundação de dados pode ser avassalador, mas as soluções tecnológicas podem ser aproveitadas para tornar a diligência aprimorada mais fácil. Para a diligência mais abrangente, é necessário monitorar não apenas os registros financeiros, mas também os riscos de terceiros nas categorias PESTLE (Political, Economic, Sociological, Technological, Legal and Environmental) - ou seja, riscos políticos, econômicos, socioculturais, tecnológicos, legais e ambientais. Isso inclui a revisão de listas de sanções e PEPs (Pessoas Expostas Politicamente) para todas as entidades que exigem esse nível de escrutínio. 

Embora a realização dessa pesquisa de diligência aprimorada para cada entidade demande muito tempo, ferramentas como o Nexis Diligence+ e o QSA Gráfico podem pesquisar, analisar e relatar informações para várias entidades em uma única tela, permitindo que você faça comparações facilmente. 

Em vez de realizar buscas manuais, os gerentes de riscos podem configurar alertas-chave, como analisar um novo artigo em busca de palavras-chave e sentimento. Eles também podem fazer conexões previamente desconhecidas entre entidades aparentemente não relacionadas e receber alertas sobre riscos potenciais. 

Isso economiza tempo ao aumentar a eficiência da avaliação de riscos, dando à sua equipe espaço para analisar e extrapolar novos conhecimentos, coordenar os times para prevenir problemas e proteger seus interesses comerciais. 

Gerenciando riscos com dados expandidos 

Com a quantidade cada vez maior de dados e regulamentações que mudam com frequência, o gerenciamento de riscos tem ainda mais fontes para monitorar em menos tempo para fazê-lo. E embora as ferramentas de due diligence sejam ótimas, às vezes você precisa de algo mais direcionado para atender exatamente ao seu caso de uso. 

O uso de conjuntos de APIs individuais, como os que podem ser acessados com o Nexis Data+, permite que você integre facilmente dados minuciosamente verificados e os aplique aos seus próprios sistemas familiares. Isso oferece a flexibilidade de poder monitorar exatamente o que você precisa, ao mesmo tempo em que você se beneficia de dados enriquecidos que podem fornecer uma visão completa de suas perspectivas. 

Adaptando-se à IA: redefinindo a análise de riscos 

As ferramentas de tecnologia mencionadas acima são uma ótima maneira de otimizar e expandir sua pesquisa de gerenciamento de riscos, mas os avanços na Inteligência Artificial (IA) estão constantemente mudando a forma como a análise de riscos é conduzida. 

Por exemplo, a IA pode ser usada para processamento de linguagem natural na análise de contratos e avaliação de riscos legais, que não apenas examina os dados em busca de descobertas-chave, mas também interpreta essas descobertas levando a conclusões mais abrangentes. Funcionalidades como análise de sentimento, outra ferramenta de IA, avaliarão a percepção pública de milhares de artigos e postagens em questão de segundos. 

Da mesma forma, ferramentas movidas a IA trabalham para identificar padrões, anomalias e riscos emergentes; com algoritmos de IA, as ferramentas podem examinar uma grande quantidade de informações e sinalizar as partes mais importantes, economizando assim muito tempo. 

Esses benefícios, no entanto, vêm com desafios. Ao trabalhar com IA, um primeiro imperativo é considerar a ética. Algumas medidas éticas a serem tomadas incluem garantir que a IA não seja valorizada acima dos funcionários com mais tempo de casa e verificar se sua ferramenta de IA utiliza fontes responsáveis em comparação com entradas roubadas. Da mesma forma, é importante estar ciente dos preconceitos algorítmicos que podem ocorrer devido à forma como a IA é programada. 

O elemento humano: colaborando com a tecnologia 

A IA e outras tecnologias são ótimas ferramentas para tornar a vida mais fácil, mas a maioria das decisões importantes requer um toque humano. Essas ferramentas são criadas para resolver problemas, mas precisam de ajuda para identificar os problemas a serem resolvidos. Dessa forma, os gerentes de riscos costumam desempenhar o papel de intérpretes das percepções geradas pela IA, familiarizar-se com o funcionamento das novas tecnologias é um passo fundamental na indústria. 

Em vez de aceitar todos os relatórios gerados sem questionar, os gerentes de riscos devem tirar suas próprias conclusões e apresentar suas descobertas à equipe mais ampla. Isso também exige desenvolvimento profissional contínuo para se manter alinhado com os avanços tecnológicos - treinamentos e cursos regulares podem ajudar os funcionários a se manterem atualizados com as crescentes capacidades do software. 

Implicações éticas e legais 

A ampliação das informações e da tecnologia também cria um aumento nas preocupações com a segurança cibernética e com ataques de hackers. Os gerentes de riscos devem estar atentos a maneiras de manter suas organizações seguras contra ciberataques. É claro que é importante manter os dados seguros e ser transparente com as partes interessadas sempre que a segurança for comprometida. 

Criptografar arquivos importantes, proteger espaços de trabalho, treinar os funcionários com base em boas práticas de segurança cibernética e usar senhas longas são todas maneiras de proteger os dados e mitigar riscos. Dessa forma, as empresas e as pessoas a quem atendem podem ter a certeza de que informações importantes não serão acessadas por pessoas não autorizadas, o que aumentará a confiabilidade da empresa e sua imagem pública. 

Uma nova era de gerenciamento de riscos 

Dados, tecnologia e IA redefiniram o gerenciamento de riscos, mas as necessidades básicas das empresas continuam as mesmas. Os responsáveis pela compliance têm a tarefa desafiadora de continuar seu trabalho habitual de verificar manchetes e listas de sanções e compilar dados sobre riscos, ao mesmo tempo em que enfrentam a crescente quantidade de dados online. 

Isso demanda uma abordagem holística que combine a expertise humana e as capacidades tecnológicas. Os gerentes de riscos simplesmente não conseguirão acompanhar se não estiverem familiarizados com a crescente quantidade de recursos em sua área, nem as empresas conseguirão manter suas operações sem o uso de tecnologias como a IA. Ao mesmo tempo, no entanto, a IA não pode simplesmente substituir o trabalho de um gerente de riscos: ainda é necessária uma grande quantidade de análise e pensamento estratégico inter-humano para mitigar riscos. 

Para facilitar isso, o Nexis Data+ e o Nexis Diligence+ estão equipados com tudo o que você precisa para se manter atualizado em relação à sua due diligence nos dias de hoje.