Os órgãos reguladores exigem cada vez mais que as empresas de serviços financeiros e corporativos incorporem os riscos ambientais, sociais e de governança (ESG) em seus processos de due diligence e de gestão de riscos de reputação. Somente no ano de 2023, houve um grande aumento da responsabilidade corporativa nessa área; por exemplo, a Diretiva de Due Diligence de Sustentabilidade Corporativa (CSDDD) da União Europeia...
O rastreio dos meios de comunicação social adversos tornou-se uma parte essencial do processo de gestão do risco de uma empresa, tanto durante a integração de terceiros e clientes como ao longo da relação. Nos últimos anos, os desenvolvimentos tecnológicos tornaram o rastreio ainda mais eficaz e eficiente na deteção de riscos. Neste blog, analisamos quatro das vantagens de utilizar plataformas tecnológicas como a LexisNexis...
Nos últimos cinco anos, a tendência regulatória dominante na conformidade global tem sido a disseminação da legislação que exige que as empresas realizem a Due Diligence de Direitos Humanos e ESG (HRDD) em terceiros e fornecedores. Isso tem implicações significativas para qualquer empresa que opere em uma jurisdição com regulamentos de HRDD - ou cujos terceiros e fornecedores operem nessa jurisdição. O HRDD transformou...
Terceiros ajudam as empresas a fornecer seus produtos e serviços, mas também as expõem a riscos regulatórios, financeiros, estratégicos e de reputação. Analisamos em detalhe os cinco principais riscos de terceiros enfrentados por sua empresa. Em seguida, explicamos como as empresas podem mitigá-los investindo na tecnologia e nos dados certos para apoiar uma operação de conformidade eficaz. Risco regulatório de novas...
Como as questões relacionadas à sustentabilidade, aos direitos humanos e à responsabilidade social continuam a dominar as manchetes, as empresas estão enfrentando uma pressão cada vez maior para priorizar as questões ambientais, sociais e de governança (ESG) em suas estratégias de negócios. Isso tem sido verdade no setor financeiro há anos, e as iniciativas de ESG passaram rapidamente de iniciativas agradáveis que conquistam...
Em fevereiro de 2024, completaram-se dois anos do início do último conflito na Ucrânia. Além de seu trágico impacto em tantas vidas, a guerra também trouxe novos riscos para terceiros que as empresas precisam gerenciar - ou enfrentarão interrupções na cadeia de suprimentos ou até mesmo ações de fiscalização por parte dos órgãos reguladores. Neste blog, analisamos os principais riscos para as empresas e sugerimos como...
A realização de due diligence em terceiros é uma parte crucial de qualquer programa de gerenciamento de riscos. No entanto, as abordagens manuais tradicionais muitas vezes são insuficientes, mostrando-se inadequadas para a triagem regular de grandes volumes de parceiros, fornecedores, clientes e outros. A escolha da ferramenta de due diligence correta, como o Nexis Diligence+ , pode transformar o processo por meio da...
O Relatório de Crimes Financeiros da Kroll deste ano constatou que as empresas estão cada vez mais preocupadas com o fato de que terceiros estão gerando um risco maior de crimes financeiros. Lemos o relatório para extrair lições para as empresas dessa pesquisa com 400 executivos em 8 países. Ao implementar essas lições - com a ajuda da LexisNexis - as empresas podem melhorar seu gerenciamento de riscos de terceiros...
Milhões de empresas em todo o mundo foram impactadas por regulamentações que as obrigam a realizar due diligence de ESG e direitos humanos (HRDD) nos últimos anos - ou serão em breve. Essas regulamentações trazem novos riscos legais, financeiros, estratégicos e de reputação para as empresas. No entanto, a navegação nesse cenário regulatório é ainda mais complicada devido à disparidade de requisitos entre as jurisdições...
No último ano, empresas globais foram multadas em centenas de milhões de dólares por supostas violações de conformidade. Independentemente de as alegações contra elas estarem relacionadas a suborno e corrupção ou a violações da nova legislação de due diligence de direitos humanos, um tema recorrente em muitos casos foi o envolvimento de terceiros. No primeiro blog de nossa série "Risco de Terceiros", nos aprofundamos...
Garanta uma due diligence avançada. A Circular SUSEP nº 612 , promulgada em 2 de setembro de 2020, representa um marco significativo no setor de seguros ao estabelecer diretrizes claras e abrangentes para a prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD-FT) . A importância dessa circular não pode ser subestimada, uma vez que visa integrar as práticas de prevenção à lavagem...
As regulamentações sobre crimes financeiros mudaram rapidamente nos últimos anos - da Suíça a Singapura, do Brasil ao Bahrein. Neste blog, identificamos e resumimos os quatro principais desenvolvimentos que estão impulsionando as mudanças regulatórias em todo o mundo, para ajudar as empresas a se prepararem para futuras intervenções de regulamentação. 1. As regulamentações sobre crimes financeiros não ficam estagnadas...
As sanções costumam ser temas de destaque nos noticiários internacionais, especialmente no que se refere a governos estrangeiros e relações internacionais. No entanto, talvez você não saiba que as sanções podem ser aplicadas a qualquer organização que viole as normas. As sanções também são importantes para as empresas, e trabalhar com pessoas que tenham sido sancionadas pode ter consequências graves. Dessa forma, monitorar...
As empresas estão recebendo multas cada vez maiores por supostamente violarem as normas de combate à lavagem de dinheiro - na verdade, o total de multas emitidas globalmente em 2022 foi 50% maior do que em 2021. Além do impacto financeiro, as violações de conformidade infligem danos significativos às empresas em termos legais, de reputação e estratégicos. Portanto, é fundamental que os bancos e outras empresas consigam...
A nova proposta de Diretiva da União Europeia exigiria que grandes empresas na UE ou que fazem negócios lá implementassem obrigações novas e rigorosas de due diligence. A regulamentação está agora próxima de ser finalizada, o que daria início ao prazo para que os países individuais alterassem suas leis. Analisamos o que as empresas devem esperar da Diretiva, assim como a tendência mais ampla em direção às regulamentações...
Os crimes financeiros, como suborno e corrupção, estão se tornando mais comuns e mais complexos. Um dos motivos mais comuns para que uma empresa se envolva em um suposto crime financeiro é sua exposição às atividades de seus terceiros e fornecedores. Neste blog, analisamos as tendências de crimes financeiros às quais sua empresa deve estar atenta. Em seguida, sugerimos como as empresas podem aprimorar o gerenciamento...
No último ano, empresas globais foram multadas em centenas de milhões de dólares por supostas violações de conformidade. Independentemente de as alegações contra elas estarem relacionadas a suborno e corrupção ou a violações da nova legislação de due diligence de direitos humanos, um tema recorrente em muitos casos foi o envolvimento de terceiros. Neste blog, vamos nos aprofundar em quatro desses casos e oferecer lições...
A due diligence é uma etapa crucial do plano de negócios de qualquer empresa, especialmente quando se trabalha com terceiros, como doadores, membros do conselho ou fornecedores. E, nesse setor frequentemente esquecido, há um componente ainda mais subestimado: a propriedade beneficiária. Aqui, descrevemos tudo o que as empresas devem saber sobre a propriedade beneficiária, incluindo as próximas mudanças nas leis sobre...
De acordo com recentes estimativas, as empresas estatais representam mais de 10% do PIB mundial e mais de um quinto das maiores empresas do mundo. A crescente presença de empresas estatais na economia global resultou em uma série de casos de corrupção e suborno de alto impacto. Esses casos caracterizam um considerável desafio de compliance para as entidades que fazem negócio com estatais, exigindo um processo de due diligence...
A gestão de riscos é fundamental para a manutenção e o sucesso de um negócio. Para garantir que você esteja em conformidade, deve verificar continuamente todas as operações em busca de possíveis armadilhas, como negociações ilegais, parceiros comerciais questionáveis ou perspectivas instáveis. Mas como esse processo antigo funciona diante de uma Internet em constante mudança? À medida que os dados, a tecnologia e a...
Esses 10 anos de vigência da Lei Anticorrupção deixam um legado importante, marcando o início da sedimentação do cumprimento das normas no setor privado. No entanto, há muito a ser feito. No último mês, celebramos o décimo aniversário da Lei 12.846, de 1º de agosto de 2013, conhecida como Lei Anticorrupção Empresarial, ou simplesmente LAC. Essa data marca uma década de avanços significativos na adequação e no cumprimento...
Quando se trata de negócios, é importante ter padrões elevados — especialmente ao avaliar riscos e proteger sua reputação. Para isso, é necessário um processo abrangente de due diligence que seja alimentado por informações em que você possa confiar. E com tantas outras responsabilidades a serem gerenciadas, pode ser difícil realizar uma investigação de due diligence adequadamente completa em um prazo curto. Se você...
Com o aumento da legislação obrigatória de due diligence, já não é suficiente para os compliance officers apenas examinar terceiros em busca de indicadores de suborno e corrupção. A due diligence eficaz no ambiente de negócios moderno também deve abranger fatores Ambientais, Sociais e de Governança (ESG), como o histórico de direitos humanos e o impacto ambiental de uma empresa. Mais países adotaram - ou estão considerando...
Identificar e mitigar os riscos de lavagem de dinheiro é uma das tarefas de compliance mais importantes para qualquer empresa de serviços financeiros. No entanto, em 2023, quatro tendências estão tornando essa tarefa mais difícil do que nunca, enquanto a legislação, cada vez mais rigorosa em todo o mundo, aumenta o custo de uma falha na Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) ou Anti Money Laundering (AML), na sigla em...
Os Princípios de Wolfsberg são amplamente considerados orientações autoritárias sobre como as instituições financeiras devem lidar com os crescentes riscos de suborno e corrupção. Novas orientações foram lançadas recentemente pela primeira vez em seis anos. Exploramos suas principais recomendações de fatores de risco que devem levar os bancos a realizar uma diligência reforçada e explicamos como a tecnologia pode ajudar...